职场人看这里,2022年个税申报正式开始(从2022年3月1日一直持续到2022年6月30日),明日还记得登录下个税app,查下你是要出口退税还是得缴税(在今年的申请选用预约制,详情敬请见顶置评价)
上年我周围出口退税较多的一个朋友,取回2万余!
实在不知道怎么退税,小白把其他回答贴在下文(在知乎上获得2万赞藏,连税局工作员都盛赞技术专业),对着实际操作错不了。
嗯,顺便提示3点:
1.年终奖金依旧可以独立记税
本来,我们的年终奖金,主要有两种计税方式可选择:
A:作为全年一次性收益,独立记税
B:划入综合所得税记税
二种记税的优化算法不一样,整体讲,工资不高,选B会比较划算;工资高,那选A划得来。
例如小皓月入1万,年终奖金发3万:划入综合所得税,他想要缴税3000块;独立记税,只交900块。
为了能号召大家申报个税,税务机关对A设置权限3年缓冲期,即,在2021年12月31日前,年终奖金可单独记税。
上年缓冲期完毕,按理说,之后年终奖金都需要合并计税了。
但经济发展确实很差,赚钱不易,为体谅职场人,2020年12月29日的国务院办公厅常务会,决定把“独立记税”往后延一年(至2023年底)。
因此,今年个税申报,我们也有决定权,
哪一个划得来,你也就选择哪个。
2.必须预定
2月16日(含)以后预定好一点的,还可以在3月1日-3月15日申请办理个税申报,
不然就在那3月16日到6月30日一切一天申请办理满意就好,
由于每一年个税申报刚运行那几天,APP都是会奔溃一阵子,所以今年运行预约制,分散化下并行处理工作压力
3.什么保险能抵个税?
仅有税优健康险、税延养老险,及其企业有给交分红保险(中国一般只有国字头公司才为员工交分红保险,连腾讯游戏都不缴),才可以抵个税(后面还有详尽表述);
税优防疫健康码是一串18位数据,保险单上就会有,对着写上去就可以;你如果没有找到,就去找保险客服帮你查。
对于普通重疾险、寿险、医疗险、意外险和养老保险,也不能抵个税。
下边送进出口退税实际操作干货知识,文件目录小白也整理出来了,你们可以挑所需要的看。
- 个人所得税为什么要自身去操作?
- 如何退税?一对一教学
- 没出口退税还要缴税,怎么回事?
- 怎样能合理合法地少相交点税?
- 出口退税以下几点一定要注意
01 个税申报,为什么要自身去操作?
出口退税,说白了,便是你税交得多,我国得给你了。
有小伙伴禁不住调侃:缴税才好呢,谁能多缴税呀?
实际上,并不是她们能多交,反而是交个人所得税的形式发生变化。
之前缴税,主要是由企业帮助我们交,到发放工资时,先扣社保、公积金,再缴税,到最后的大家手上的,便是税后收入。
而海外,例如国外,是通过本人自身申请、自身缴税。
上年,我们国家说了“个税调整”,把海外这一套工作经验搬过来了。
从2020年3月1日逐渐宣布推行。
如果没选“企业申请”,你就必须自身申报个税。
不要问小白,不申请可不可以。
个人所得税事关大家钱包,积极点,总没错的~
往危险了说,偷漏税归属于违法犯罪,范爷、她全是前车可鉴。
因此,大伙儿千万不要不当一回事。
02 出口退税从哪里来?
那出口退税实际个什么情况啊?
这与缴税方法有关。
如今缴税,是预扣预缴。
即每个月一扣,或有收益就扣。
每一次扣多少钱?
依据5000起征额进行计算。
比如说你薪水才3000块,没有资格交税,不扣。
如果薪水8000块,那扣90块税。
看上去,把每个月扣得税加下去,便是一年需交的税,大家暂且称它为“总税1”。
但操作过程,没这么简单粗鲁。
由于税务机关在第二年的3月1日-6月30日,会依据我们自己的本年度归纳收益,再算一遍我们应该缴的税,暂且称它为“总税2”。
总税2有一个计算方法,非常复杂。
简单化一下,就=(全年收入-60000年度免征额-别的不征税收入)*征收率-速算扣除数。
记不得也无所谓,税务机关可以帮你算过。
那去哪里看这两数呢?
非常简单,下一个“个税”APP。
拿手机、身份证注册。
注册认证再登录,绑卡后。
随后,寻找“主页-常见业务流程-综合所得税年度汇算清缴”:
按提醒实际操作,就可以看到总税1(即“所缴税款”)和总税2(即“应纳税所得额”)。
总税1和总税2之间的关系,分三种。
第一种:总税2=总税1,没退没补
是因为你早已缴的税,便是你应该缴的。
小白问完一圈,许多朋友就这样的状况。
这表明啥?
表明我这些朋友,就在那一家单位上班,仅有一份收益。
工薪阶层的朋友们,不相信,你能打开APP看是不是那样。
第二种:总税1>总税2
表明税交得多,要出口退税。
你们肯定想要知道:哪类人就会多缴税呢?
一是中低收入的。
个税月免征额是5000,对应的是年免征额是6万元。
而前边讲了,缴税是每个月先扣一个数,年末再算总账。
就有可能出现,分月算,要缴税;但按年算,也不用缴税的现象。
举例说明。
小亮,1月年终奖金加薪,一共发8000块,后边11月则仍旧领工资,每个月3000块。
按5000的所得税起征点算,小亮1月得交90块税。
但,一算年薪,小亮才41000块。
比个人所得税本年度6万元的免征额更低。
那么他其实没必要缴税。
早已缴的90块,税局就要给他。
出口退税比较常见的第二类:是有好几个收入理想主义者。
上年个税调整,一大转变——
把稿费、劳务公司报酬、特许权使用费,和薪资收入合并计税了。
而稿费、劳务报酬所得等,800块就需要缴税,按20%比例交。
和薪资收入合并计税后,变为5000块起交,已经能够节省税。
如果相对应的征收率再小于20%,那更容易少缴许多。
会产生出口退税。
因此,有兼职收入的朋友们,例如学生族,休怪小白没提示你,赶紧看看你可以拿一个多大出口退税大红包。
03 没出口退税反而要缴税,怎么回事?
前边讲的都是出口退税。
那为啥有小伙伴要缴税呢?
缴税,就相应了总税1和总税2的第三种关联。
总税1<总税2。
即你就已经缴的税,比你们具体需交的税少。当然得补好。
缴税,一般也出现于有好几份收入好朋友的身上。
但跟上面说的“好几份收益,出口退税”正好相反。
它难题存在于,不一样收益方式,各自报税后工资:
1)5000块免征额反复扣
2)使用了较低的征收率
而税款单位,把你的本年度收益归纳结算时,只扣1次免征额,且很有可能用一个更高征收率。
小白或是举栗表明。
小亮本月跳槽。
到下月时,他拿到二份收益。
前企业的,现企业的。
假定全是30000块。
如果两家企业各自纳税申报,即(30000-5000)*3%,就全扣走750块税。
但是对于税务机关,小亮当月的实际工资是60000块。
那么他该缴的税=(60000-5000)*10%-2520(速算扣除数)=2980。
看到没,原先的纳税申报,少缴了类似一半。
那小亮当然得补呀~
04 能否合理合法地少缴税?
出口退税高兴。
缴税,相当于把吃下去肉,再吐出,心痛呀。
那有什么办法能合情合理地少缴税呢?
有。
做公益这类高端大气,小白就不提了。
平常人能运用里的,通常是「专项扣除」。
简言之,便是6种特定的花销,可用于抵个税。
1.小孩上学
有一个孩子在念书,不论是幼稚园、中小学、中学、普通高中、高校、硕士研究生或是医生。
那每一个月有1000块无需缴税。
两个娃,便是2000块。
2.自身念书或考察
学历提升,例如自考成人本科,每一个月400块无需缴税,较多48个月。
假如是职业考试,例如教师资格证书,资格证书出来那一年,3600块能够免税政策;
3.首套房贷款
每一个月1000块,无需缴税;
较多免240个月。
如果结婚,家中有2一套房,也只能拿一套出去免税政策。
4.租金
每一个月800、1100、或1500块,实际免是多少,看你的城市。
但是,如果办理了住房贷款免去,即便你真在租房子,也无法再次申请租金免去。
5.赡养父母
爸爸妈妈年龄要在60周岁以上。
每月较多2000块。
不是独生子女,就要和兄妹一起平摊这2000。
6.重病医药费
医疗保险报销后,你出的钱,高于1万5。
可以办免交个人所得税,每一年较多8万元。
你的不足,能把另一半、儿女的也加进来。
……
留意哦,之上小白讲的都是抵扣。
例如2000块,不是说立即少缴2000块税,只是说有2000块无需缴税了。
对于实际少缴是多少,全看您有几类满足。
像小白,虽然只有办理了一个住房贷款免去。
或是省了不少税。
而一些本来要缴税的朋友们。
经我提示后,把文化教育扣减、房贷扣除、赡养父母扣减、商业险扣减等再加上后。
得交的税也立刻少了许多。
有些甚至由负转正定级,能去出口退税了。
即然讲到了商业险扣减。
那小白再多说几句:
普通重疾险是不可以申请办理抵扣的。
的是税优健康险、税延养老险才可以。
税优健康险小白读过,不大好买。
而税延养老险就比较难购买了,现阶段只能在三个地方示范点。
分红保险也能免交个人所得税。
但这的分红保险并不是商业险中的年金险,讲的是企业年金。
企业年金归属于公司员工福利,为员工补充养老使用的。
海外较多,中国极少有企业有。
因此,商业保险、分红保险基本上指望不上。
想要少缴税,还是对于「专项扣除」去多动动脑筋。
例如租金啦(房主拒不配合,只要是有合同书,能自己写上去)。
例如免税政策分派啦,
是通过一个人申请办理100%,或是2个人各申请办理50%(像两个孩子;结婚前各有一套房的)。
大家可以在个人所得税APP上多测试一下,很有可能惊喜不断哦~
如果你年终奖金高,那小白再教一个方法。
假如年终奖金也可以自己申请。
那小白提议,不要选择“所有划入综合所得税记税”。
反而是选“独立记税”。
你来测一测看,一定会有意外惊喜。
05 以下几点一定要注意
最终,对于此次个税申报,小白再提好多个醒:
1.此次出口退税,个体工商户不包含,请全自动忽视;
2.出口退税可以不用实际操作,总之损害的人是你自己的钱,只当给国家做出贡献了。
但如果想缴税的,一定要补(400块下列,根据现行政策,能够没补)。
且一定要在6月30日前补足。
不然不但需交税款滞纳金(每日万分之五);
还会继续上报征信,影响我们借款有车有房;
再严重点,算违法犯罪。
总而言之,合法纳税是每一个公民的义务呀。
别想逃,也逃不出(缴税没补,税务机关很有可能立即从我收益里扣,一点不客套~)。
3.操作过程中,认真检查下你的工资对吗
有公司很有可能盗取了你的资料,来假帐(特别是在是孩子好朋友)。
但税则是你出。
这也别客气,APP立即检举。
4.现阶段有一些收益是没统计的
例如租金、个股、股利分配、年底分红、海外收益……
当然,你要缴税,也可以自己写上去~
最终,小白来给大家送上一份人民日报新闻的理解,如果不明白,就融合小白的解读,再看一遍。
还还也有难题,直接说国税局12366~
今日这篇文章大家可以个人收藏着。
之后每一年的3月-6月,都用得上。
你也是出口退税?还是得缴税?欢迎大家发表评论共享~