【摘要】代客理财最主要的盈利模式是“打量”，也就是拿到客户的账户之后进行高频交易，有的代客理财工作室，每天都要把客户的股票买卖一次。证券公司可以因此收到大量的佣金，而代客理财的人则通过和证券营业部的谈判，从佣金中赚取提成。
部分证券营业部从业人员的违规代客理财行为，不仅不符合相关规定的要求，还容易在导致纠纷后让投资者陷入困境，对此，投资者应坚决远离。
据悉，投资者黎某某因证券营业部从业人员违规代客理财导致亏损，向营业部提出索赔诉求未得到满足，几年来聘请律师反复信访投诉，但纠纷仍未得到解决，投资者和营业部都非常苦恼。2014年，深圳证监局落实国务院办公厅《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，建立经营机构投诉处理首要责任机制。信访专员将该投资者的投诉转营业部所属券商处理后，积极引导、跟进券商投诉专员与投资者沟通诉求、处理纠纷。最终，仅用15天时间双方便达成和解，迅速化解了矛盾。
另一则案例中，投资者张某某因证券营业部从业人员违规代客理财导致亏损，因索赔得不到满足向证监会及派出机构、媒体多方投诉，甚至有过激言行而被公安机关行政拘留。一般认为，此类案件是“烫手山芋”，自力救济已经过火，司法救济难以消怨，其他解决方法也看似难以奏效。深圳局引导营业部主动将纠纷提交深圳证券期货纠纷调解中心调解。中心受理后，积极安抚投资者情绪，努力营造宽松信任、利于沟通的调解氛围。投资者提出信任“老乡”因此调解员必须是同籍贯，中心协调双方满足了投资者个性化的要求。调解员引导投资者认真倾听、理性表达、合理主张，在当事人间传递有利于达成和解的信息，针对性回应双方基本关切。经过一个多月的耐心调解，双方诉求差距逐步缩小，最终达成了调解协议。此后，中心引导双方当事人向深圳国际仲裁院申请制作裁决书，固化权利义务，赋予调解结果强制执行的法律效力。
慧择提示：在代客理财的过程中，有时一年下来，客户的账户基本没赚钱，但代客理财的人早就从证券营业部那里赚到了大量的佣金提成。面对这样的情况，一些投资者应该远离代客理财，自己掌握一点理财知识就可以面对理财中出现的问题。
