【摘要】近年来越来越多的人开始进行保险投资，随着人们生活水平的不断提高购买保险的人也是越来越多。但我们光知道买保险是不行的，还得具有一定的保险知识，如果您没有专业的保险知识也不必担心。只要您选对了保险代理人就可以为您省去一系列的麻烦。近年来，不少理财行业的从业员都拥有了一些专业名衔。那么，这些名衔有什么意义呢？
专业能力
坊间有源自不同国家或地区发行∕认可∕注册的理财规划师资格。有关协会或组织，大都是通过严谨的专业知识教育作基础，并配合实际的业内经验实践，经反复印证课本的实用性后，再通过考核验证，确保学员在理财规划基础、保险学、投资学、税务策划、退休及遗产安排等范畴均具备优良水平。
专业操守
有关协会一般都要求学员通过考试，获得注册资格后，同意持续严格遵守一系列的道德责任，即专业操守守则，方能以协会会员身份继续提供意见及服务。一般专业守则，会要求会员应该以持正、客观等态度为客户提供适当的建议及服务。
持续水平
这些专业资格认证一般会要求会员需每年完成指定的进修内容，或配以其他市场信息，让会员了解最新理财规划专业的发展趋势，以便为客户提供优质服务。而这些协会更可能提供跨行业的信息平台，让保险、银行、证券、房地产等行业的专业人士，可分享交流更多、更新的金融信息，为客户提供周全的理财规划。
实际需要
随着保险产品品种的丰富，理赔范围的愈加明确，加之人民生活水平的提高，以及自我保障意识的加强，客户主动去了解保险及理财产品的状况也随之增加，对从业员的专业要求也越来越高。
尤其是工薪阶层，在工资发出来之后，要应付的开销确实不少，所以，周详的计划更显重要。突发性的开销，长远性的目标储蓄，都需要我们认真面对及处理。
慧择提示：购买保险选择对的保险代理人对投资者来说是非常重要的事情，通过上面我们可以对保险代理人的专业名衔有了进一步的认识。
