【摘要】制定理财规划需要掌握一定的步骤，只有经过特定程序、分析具体情况、制定切合实际的规划方案，才能一步一步的实现规划。下面为您介绍的是制定理财规划的一般步骤，您可酌情参考。
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
1.拟订财务目标
每个人的情况都不一样，但一般可以划分为长、中、短期目标。只要长期目标很明确，中短期的安排就会很清楚，而且长期目标本身也要排出优先级，再一一加以实现。
2.列出现有财务状况
除了拟定未来的目标之外，还要检查自己现有的财富，两者之间的差距，就要在这段时间利用理财来弥补。要建立一个财务数据的档案，里面包括您或家庭的现在资产、负债、收入、费用等所有与钱有关的资料。
3.诊断现有财务状况
将第二步骤搜集整理好的资料，用理财的观点加以分析，找出自己的强项及弱点，如您是否在日常生活中不经意的支出太多，既没有效用又会浪费一笔可观的金额？您的投资是否与阶段性的目标相符？您是否没有将闲钱好好地规划，而任通货膨胀将其价值侵蚀？凡此种种，都应在这个步骤中明确。
4.为财务状况开处方
坐而言不如起而行。确定了自己的风险属性，然后就可以进行投资品种、投资时机地选择了。可以根据投资者本身对收益的要求、自身的风险承受能力以及市场形势的分析判断进行有效的大类资产比例划分。
慧择提示：以上为您介绍的是制定理财规划的步骤，希望对您有所帮助。最后提醒您一点，制定了理财规划，就应该坚持不懈的去执行这个规划方案，半途而废只会让自己陷入更加尴尬的境地。
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
1.拟订财务目标
每个人的情况都不一样，但一般可以划分为长、中、短期目标。只要长期目标很明确，中短期的安排就会很清楚，而且长期目标本身也要排出优先级，再一一加以实现。
2.列出现有财务状况
除了拟定未来的目标之外，还要检查自己现有的财富，两者之间的差距，就要在这段时间利用理财来弥补。要建立一个财务数据的档案，里面包括您或家庭的现在资产、负债、收入、费用等所有与钱有关的资料。
3.诊断现有财务状况
将第二步骤搜集整理好的资料，用理财的观点加以分析，找出自己的强项及弱点，如您是否在日常生活中不经意的支出太多，既没有效用又会浪费一笔可观的金额？您的投资是否与阶段性的目标相符？您是否没有将闲钱好好地规划，而任通货膨胀将其价值侵蚀？凡此种种，都应在这个步骤中明确。
4.为财务状况开处方
坐而言不如起而行。确定了自己的风险属性，然后就可以进行投资品种、投资时机地选择了。可以根据投资者本身对收益的要求、自身的风险承受能力以及市场形势的分析判断进行有效的大类资产比例划分。
慧择提示：以上为您介绍的是制定理财规划的步骤，希望对您有所帮助。最后提醒您一点，制定了理财规划，就应该坚持不懈的去执行这个规划方案，半途而废只会让自己陷入更加尴尬的境地。
