【摘要】各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。
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中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（简称中国金融理财标准委员会）于2004年9月1日正式成立，宗旨是在中国建立金融理财师制度，确定资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序。首任主任为刘鸿儒教授，秘书长为蔡重直博士。
2006年6月5日， 中国金融理财标准委员会成为国际金融理财标准委员会的正式会员，并取得独家授权在中国大陆组织CFP认证考试、管理CFP资质认证、加强CFP品牌的执行与推广。
中国金融理财标准委员会结合中国国情，借鉴国际经验，决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。AFP持证人是金融理财师资格申请人在完成CFP资格认证第一阶段的教育、考试及工作经验和职业道德认证后，获得该称谓的专业人士。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，学员取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。
按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别 ：
1.国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP；
2.AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化；
3.国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距；
4.在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。
无论是获得AFP资格认证，还是获得CFP资格认证，都必须达到规定的教育培训（Education）、考试认证（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）的“4E”标准。
一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。
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