【摘要】日前，由《大众理财顾问》杂志主办，评选的“2017金理财.保险营销模式创新奖”揭晓，中意人寿自主研发的综合理财服务分析系统——财e通2.0荣获“2017年金理财保险营销模式创新奖”。
当前不断发展的互联网技术与保险业的紧密结合正改变这一切，使得轻松便捷地获得理财方案成为可能。中意人寿联合高校及专业理财咨询机构设计开发的‘财e通2.0’一站式综合理财服务系统，让这些困扰和难题迎刃而解。”
“ 财e通2.0”英文简称FSA， 由FNA——财务需求分析、SIS——保险计划书、AirB!z——在线承保等三大系统软件包组成，集合了风险承受能力测评、财务状况分析、理财目标规划、理财方案制订、保险计划书创建、空中承保、电子保单、信息查询等多种功能。
凭借强大的综合功能，集数字化、智能化、移动化于一体的“财e通2.0”如同一个全科医生，协助接受过专业培训的中意营销员实时完成对客户的财务状况进行诊断、开方、抓药的全流程，并提供一体化的综合解决方案。
与以往的保险营销模式相比，“财e通2.0”实现了六大突破：
一是立场客观。以往的保险营销模式往往基于公司的立场和角度，以产品、定价、渠道和促销等策略进行市场营销，被称为“攻势型营销”，对客户的感受重视不够，营销员的主观认识起主导作用，加之信息不透明、不对称，客户的购买体验存在问题，甚至影响行业形象。有了“财e通2.0”，“以客户为中心”成为可能，客户提供财务信息和需求，系统自动生成理财方案和资产配置建议，立场更加客观，客户的参与度更深入、体验更佳。
二是模块智能。以往营销员与客户面对面沟通，产品推介主要依靠纸、笔等工具进行；有了“财e通”，营销员可根据客户的财务数据，利用内置的智能模块以资产负债表、现金流量表的形式帮助客户做专业的财务体检，让客户对自己的财务状况一目了然。
三是数据准确。在分析客户需求时，“财e通2.0”也与过去单纯依靠营销员个人经验提供模糊的需求分析完全不同。系统依据“财务分析”的结果，通过“目标规划”的数据准确定位客户的理财需求，如家庭保障、养老、子女教育、财富传承等。并结合客户的财务现状和理财目标订制个性化的理财方案，为客户优化资产结构提供可操作性的建议。
四是规划全面。“财e通2.0”涵盖了除税收筹划之外的七大理财规划，从基础性的现金规划、保障规划、消费规划到中长期的子女教育规划、养老规划，到理财金字塔顶端的投资规划和传承规划，全面涵盖生命周期中各方面的理财需求，帮助客户实现财务安全，追求财务自由。
五是操作简便。由于整合了自主研发的互联网技术，“财e通2.0”最大限度地简化了操作步骤。原来需要数次面谈完成的投保过程，现在只需1次会面，便可在短短1小时之内全部完成。
六是购买便捷。客户认可“财e通2.0”呈现的理财方案后，营销员现场为客户提供符合实际需求的寿险保单。借助电子签名等移动互联网技术手段，网上签订合同、在线支付让理财方案1分钟即可生效。
慧择提示：中意人寿财e通2.0既让客户享受到专业化的财务咨询、定制化的理财方案和便捷化的服务体验，也提升了客户对中意人寿的信任，更为中国保险业在保险营销模式创新方面进行了积极有益的探索。
