去年下半年,蓝筹股暴涨,拉动沪深300指数实现年度涨幅51.66%。与此相比,投连险仍跑输大盘,不过业绩整体表现好于主动股票基金25.69%的平均收益率。受益于股市阶段性回暖,投连险取得不俗的业绩。
据了解,投连险是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人寿保险,而账户资金多投向股市。华宝证券在统计时依据投资策略将投连险账户分为六类,如指数型、激进型、混合型、债券型、货币型和类固定收益型,而其中激进型和混合型被视为股票型账户,所拥有的账户金额占比较高。
在目前已有的6个指数型账户中,去年业绩均表现不俗,其中海康指数加强型账户收益达到49.09%。而前一年全军覆没,6个账户均负收益,其中光大永明指数型账户收益率为-15.46%。
而在计的95个股票型账户中,国寿精选价值账户表现最抢眼,去年回报率为52.84%,成为去年惟一一个跑赢沪深300指数的投连险账户。其次,太平价值先锋型账户和泰康积极成长型账户紧随其后,收益率分别为50.54%和48.85%。不过,在此类账户中,也有投资业绩平平的,如中荷平衡型账户,收益率为8.25%,在股票型账户中垫底,还不及货币型账户瑞泰财智安益账户(收益率为9.44%)的表现。分析人士指出,股票型账户业绩表现不一,最主要原因是由重仓股的走势所决定的。
从险企投连险新增资金来看,表现得先知先觉。随着去年下半年蓝筹股暴涨,每月都有数十亿元新增保费进入投连险账户,而光大永明人寿表现最为积极,如去年7月投连险账户新增保费达到27.89亿元,其中光大永明人寿增额最高,达到21.66亿元,超过了长期稳居新增保费排名之首的平安人寿,随后几个月,光大永明人寿的投连险账户新增保费一直居于首位。去年7-11月,投连险账户新增资金达到176亿元。
慧择提示:2014年下半年,在蓝筹股暴涨的行情下,股市阶段性回暖,投连险获益颇多,195个在计账户全部实现年度正收益。据悉,2014年度投连险账户平均收益达到16.06%,成功实现了近四年来首次集体飘红。