【摘要】随着保险业不断的发展，保险理财行业从业人员出现了一些专业名衔，那么这些名衔有什么意义呢？
随着市场对保险、理财等概念了解的加深，人们逐渐意识到保障及财务规划实践能力的重要性，所以一般代理人面对客户时，遇到的阻力较以往减少，而与此同时，业内的竞争随之加剧。由于理财是较长远的计划和安排，客户在众多代理人中作选择时，不单以双方的关系为考虑基础，所以找到合适的人选变得尤为重要。
专业能力
坊间有源自不同国家或地区发行∕认可∕注册的理财规划师资格。有关协会或组织，大都是通过严谨的专业知识教育作基础，并配合实际的业内经验实践，经反复印证课本的实用性后，再通过考核验证，确保学员在理财规划基础、保险学、投资学、税务策划、退休及遗产安排等范畴均具备优良水平。
专业操守
有关协会一般都要求学员通过考试，获得注册资格后，同意持续严格遵守一系列的道德责任，即专业操守守则，方能以协会会员身份继续提供意见及服务。一般专业守则，会要求会员应该以持正、客观等态度为客户提供适当的建议及服务。
持续水平
这些专业资格认证一般会要求会员需每年完成指定的进修内容，或配以其他市场信息，让会员了解最新理财规划专业的发展趋势，以便为客户提供优质服务。而这些协会更可能提供跨行业的信息平台，让保险、银行、证券、房地产等行业的专业人士，可分享交流更多、更新的金融信息，为客户提供周全的理财规划。
实际需要
随着保险产品品种的丰富，理赔范围的愈加明确，加之人民生活水平的提高，以及自我保障意识的加强，客户主动去了解保险及理财产品的状况也随之增加，对从业员的专业要求也越来越高。
尤其是工薪阶层，在工资发出来之后，要应付的开销确实不少，所以，周详的计划更显重要。突发性的开销，长远性的目标储蓄，都需要我们认真面对及处理。
就以中国人的生命哲学而言，在生、老、病、死的人生必经阶段，都可好好利用保险、理财产品，协助我们逐一轻松面对。
代理人的角色
专业称职的代理人，应该要先了解客户的需要及计划、分析客户的负担能力、长中短线的理想生活规划，继而以客观中肯的态度，建议合适的产品。更重要的是适时与客户检讨计划的实用性，随客户的条件及需求的改变，作适度的调整。所以近年的保险代理人，亦渐渐地让社会接受。身为客户的你，就要懂得挑选一位合资格、富经验的专业代理人，确保你人生旅程中，有强大的支持及用心的照顾。
慧择提示：通过以上信息我们可以知道，由于理财是较长远的计划和安排，客户在众多代理人中作选择时，不单以双方的关系为考虑基础，所以找到合适的人选变得尤为重要。
