【摘要】基金净值是一个复杂的概念，但却是投资基金不可避免的话题。对于基金净值的计算，很多人更是绞尽脑汁也不能找出好的方法。其实，按照下面提供的步骤您可以很轻松地计算出基金净值。
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
一、基金资产总额基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容
基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
若第条、第条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
二、基金负债总额
依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
其他应付款，包括应付税金等。 基金债务应以逐日提列方式计算。 需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。
例如：“基金净值是1.5 ，我买1万元基金我得多少钱？” 购买基金时，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。假设申购费率为1％，你申购时应获得10000*/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你的资产少了100元，因为付出了100元的手续费。 假如5月20日基金净值涨至1.6，你的基金市值为6600*1.6=10560，你赚了10560-10000=560元。
慧择提示：以上为您介绍的是基金净值的计算方法。提醒您，投资基金不如投资保险安全有保障。尤其是在不确定自己有足够风险承受能力的情况下，最好是投保一些低风险的理财保险。这里为您推荐慧择理财保险，仅供参考。
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一、基金资产总额基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容
基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
若第条、第条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
二、基金负债总额
依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
其他应付款，包括应付税金等。 基金债务应以逐日提列方式计算。 需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。
例如：“基金净值是1.5 ，我买1万元基金我得多少钱？” 购买基金时，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。假设申购费率为1％，你申购时应获得10000*/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你的资产少了100元，因为付出了100元的手续费。 假如5月20日基金净值涨至1.6，你的基金市值为6600*1.6=10560，你赚了10560-10000=560元。
慧择提示：以上为您介绍的是基金净值的计算方法。提醒您，投资基金不如投资保险安全有保障。尤其是在不确定自己有足够风险承受能力的情况下，最好是投保一些低风险的理财保险。这里为您推荐慧择理财保险，仅供参考。
