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业绩表现
一个正确分析投资组合的方法是将基金总收益和主要的股票指数进行比较,比如美国道琼斯股票指数、标准普尔500指数、摩根士丹利资本国际欧澳远东指数以及巴克莱美国综合债券指数。
不过一定要确保在相同的时间段内,将这些股票指数的涨幅和投资组合的投资收益进行比较,而ETF(交易所交易基金)也追踪这些主要的股票指数,将你自己投资组合的业绩和这些ETF相比较,能看出投资组合是在走上坡路还是下坡路。
风险承受能力
许多投资者都会面临基金的管理风险,因为有些基金经理对于投资组合进行的是100%的积极管理,那么一旦基金经理离职、退休或者失手怎么办?你的投资组合将破灭吗?管理风险是投资组合中最常见的风险,不能用普通的数据或者统计学上的标准差进行衡量。
经过妥善设计的投资组合完全符合投资者的风险承受水平。这通常被称作风险承受能力。投资的时间范围、年龄、个性以及投资的最基本目标也是需要考虑的因素。投资组合应该基于独特的目标,考虑到各个方面的因素,达到总体平衡。
多元化投资
没有很好地进行多元化投资也是投资组合中一个常见问题。真正的多元化并不是根据所持有的基金数量来衡量,而是根据投资的资产类别来定义。
许多设计不妥当的投资组合缺乏对主要市场的投资,比如美国房地产市场、国际房地产市场、商品市场等最基本的资产类别。多样化不足的投资组合有时会产生不良的结果,相反,过度多元化的投资组合,也不一定会带来很好的投资收益。因此,应该像指数型共同基金或者ETF那样,通过低成本的投资工具,尽量投资于不同市场中的主要资产类别,以降低市场风险,增加投资收益。
经纪成本
在评估投资的真实费用时,总体成本的考虑很重要,不仅是共同基金的费率,基金的其他成本包括共同基金的经纪业务成本也很重要,该成本会在基金的半年报或者年报中披露。
共同基金的经纪成本是额外的成本费用,并不包括基金的费率在内。而基金所持有的证券,买进和卖出的费用将通过费率的形式向基金的持有者征收。因此,哪只共同基金持有股票的换手率较低,买入该基金的经纪成本就低。
慧择提示:以上为您介绍的是投资组合策略制定所要依据的信息,希望对您的投资有所帮助。在此提醒您,投资需要考虑风险。如果没有足够的风险承受能力,最好选择相对安全的投资产品。推荐慧择理财保险,仅供参考。