【摘要】一个公司要想发展，一份切实可行的公司理财方案必须要首先制定出来。那么如何制定公司理财方案呢？下面是某银行制定了一份公司理财方案，感兴趣的朋友不妨作为参考。
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
客户情况
公司进入稳定时期。对于公司未来，暂时没有可靠项目，绝不轻易投资。
理财目标
本金安全、不影响公司周转的前提下，通过理财提高资金回报率。
理财分析
1、本次理财只考虑提高公司资金投资回报率，属专项理财；
2、本次资金由流动资金、备用资金、闲置资金组成，应偏重保守投资；
3、根据资金类别配置投资品种，确保相应投资安全性、流动性、收益性。
理财建议
一、因公司银行较远，汇款频繁，建议开通证书版公司网银，便于操作。产品优势：公司网银可自助办理理财、查询、缴费、本行及跨行汇款业务。公司符合我行大客户标准，网银汇款手续费单笔最高13.5元，每笔节省36.5元。如每月汇款50笔，一年可省汇费2.2万元。网银汇款能减少往返支出，如每月少跑10次，每次节约100元，全年节省开支1.2万元。
二、原流动资金为活期存款，建议当日不用的资金，配置“金钥匙安心快线”超短期产品。产品优势：超短期产品年收益率为1.02%,相当于活期收益的两倍。原日均活期存款1000万元，全年利息4万元，投资超短期收益为10.2万元，增收6.2万元。
三、原备用资金为一个月活期存款，考虑该资金使用有预期，建议投资农行理财产品“安心得利”。产品优势：“安心得利”产品收益期限短，收益高，并且高于同档次定期存款，例如：“金钥匙安心得利”2011年第1303期人民币理财产品侧重于三个月投资，“金钥匙安心得利”2011年第1304期人民币理财产品侧重于两个月以内投资，收益随时间延长而递增，规避了定期存款提前支取、延期支取未满期部分按活期计息的不足。公司原三个月存款1000万元，年收益28.5万元，投资1303期安心得利收益40万元，增收11.5万元。原半年期存款1000万元，年收益30.5万元，投资“1304”产品收益为42万元，增收11.5万元。
四、公司拟新上项目时使用闲置资金。鉴于该资金可能长时间闲置，建议分别投资于较为积极、较低风险的债券基金。 产品优势：原一年期存款1000万元，年收益为32.5万元，现投资债券型基金，按5%计算年收益为50万元，增收17.5万元。债券基金波动幅度不大，流动性较好，风险在公司可承受范围内。以某公司债券基金为例，四只债券基金成立以来年复利收益率均在8%以上。公司原投资三年期储蓄1000万元，每年收益为47.5万元，投资债券基金，假定年收益率为7%,全年增收22.5万元。 综上所述，公司因为理财方式、支付渠道改变，每年增收55.1万元。
风险告知
就所建议的投资产品，告知客户可能的风险，例如流动性风险、市场风险、信用风险等。
慧择提示：以上就是一份完整的公司理财方案，希望对您有所借鉴。在制定公司理财方案的时候，您需要清楚自己到底需要购买什么样的理财产品。理财保险是一种不错的选择。推荐慧择网的理财保险给您，仅供参考。
投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误。
客户情况
公司进入稳定时期。对于公司未来，暂时没有可靠项目，绝不轻易投资。
理财目标
本金安全、不影响公司周转的前提下，通过理财提高资金回报率。
理财分析
1、本次理财只考虑提高公司资金投资回报率，属专项理财；
2、本次资金由流动资金、备用资金、闲置资金组成，应偏重保守投资；
3、根据资金类别配置投资品种，确保相应投资安全性、流动性、收益性。
理财建议
一、因公司银行较远，汇款频繁，建议开通证书版公司网银，便于操作。产品优势：公司网银可自助办理理财、查询、缴费、本行及跨行汇款业务。公司符合我行大客户标准，网银汇款手续费单笔最高13.5元，每笔节省36.5元。如每月汇款50笔，一年可省汇费2.2万元。网银汇款能减少往返支出，如每月少跑10次，每次节约100元，全年节省开支1.2万元。
二、原流动资金为活期存款，建议当日不用的资金，配置“金钥匙安心快线”超短期产品。产品优势：超短期产品年收益率为1.02%,相当于活期收益的两倍。原日均活期存款1000万元，全年利息4万元，投资超短期收益为10.2万元，增收6.2万元。
三、原备用资金为一个月活期存款，考虑该资金使用有预期，建议投资农行理财产品“安心得利”。产品优势：“安心得利”产品收益期限短，收益高，并且高于同档次定期存款，例如：“金钥匙安心得利”2011年第1303期人民币理财产品侧重于三个月投资，“金钥匙安心得利”2011年第1304期人民币理财产品侧重于两个月以内投资，收益随时间延长而递增，规避了定期存款提前支取、延期支取未满期部分按活期计息的不足。公司原三个月存款1000万元，年收益28.5万元，投资1303期安心得利收益40万元，增收11.5万元。原半年期存款1000万元，年收益30.5万元，投资“1304”产品收益为42万元，增收11.5万元。
四、公司拟新上项目时使用闲置资金。鉴于该资金可能长时间闲置，建议分别投资于较为积极、较低风险的债券基金。 产品优势：原一年期存款1000万元，年收益为32.5万元，现投资债券型基金，按5%计算年收益为50万元，增收17.5万元。债券基金波动幅度不大，流动性较好，风险在公司可承受范围内。以某公司债券基金为例，四只债券基金成立以来年复利收益率均在8%以上。公司原投资三年期储蓄1000万元，每年收益为47.5万元，投资债券基金，假定年收益率为7%,全年增收22.5万元。 综上所述，公司因为理财方式、支付渠道改变，每年增收55.1万元。
风险告知
就所建议的投资产品，告知客户可能的风险，例如流动性风险、市场风险、信用风险等。
慧择提示：以上就是一份完整的公司理财方案，希望对您有所借鉴。在制定公司理财方案的时候，您需要清楚自己到底需要购买什么样的理财产品。理财保险是一种不错的选择。推荐慧择网的理财保险给您，仅供参考。
