定义
基金单位净值是指每份额基金当日的价值,每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得出该基金当日的资产净值,最后除以基金当日所发生在外的基金单位总数,就是每单位基金净值。
计算
基金单位净值的计算方法包括两种,一是已知价计算法,二是未知价计算法,具体计算公式为:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
慧择提示:根据上文可知,理财产品单位净值是指每一份理财产品当日的价值,若根据基金分析,它有两种计算方法,即已知价计算法和未知价计算法。简单来说,基金总资产减去基金负债,再除以基金总份额便是基金的单位净值。