理财策划顾问
第一步：全面的需求分析。
私人理财顾问不会像以往的保险推销员那样，强行推销向你推销一个并不适合你的险种。在实际情况中，每个家庭的收入结构都是不一样的，有的可能是单引擎家庭，一种是双引擎。单引擎就是老公工作，太太在家，双引擎是双职工。有的是上有老，下有小，有的是孩子已经成年，收入周期不一样，还有收入预期也有差别。有的人可能在非常成熟的行业，非常稳定的工作，增长不快，但是比较稳定。有的人可能在高收入、高风险的行业，收入预期也不一样，所以不可能会有一个产品同时适合两个客户。所以私人理财顾问首先会充分了解你和你家人的需求，以及你家庭的收入结构。在充分考虑你的财务安全问题的基础上，用科学的方法为你做出全面的需求分析，再制成一份专业的财务安全需求分析报告，从这份报告中你会发现，的确比自己考虑得要周到。
第二步：提供方案建议书。
私人理财顾问会根据市场上现有的财务工具，比如银行（本地、外地）、证券（股票、基金、债券）、保险（多种）等等，整理出一份合理的方案建议书供你参考，这份建议书是根据你的需求和财务状况制定的，所以不会适合其他人。
第三步：提供系列服务
如果你接受了那份建议书，在接下来的时间里，就会享受到专业私人理财顾问为你提供的长期的跟踪服务。如果你的需求或财务发生变化，他们会做出的及时相应的调整措施。
